अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) नियमों के बारे में निम्नलिखित में से कौन सा कथन सही है?

This question was previously asked in
RRB Clerk Mains Memory Based Paper (Held on:24th September 2022)
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  1. केवाईसी का मतलब है अपने ग्राहक को जानें
  2. इसे प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट के तहत पेश किया गया था
  3. केवाईसी प्रक्रिया में आईडी कार्ड सत्यापन, चेहरा सत्यापन, दस्तावेज़ सत्यापन जैसे उपयोगिता बिल पते के प्रमाण के रूप में और बायोमेट्रिक सत्यापन शामिल हैं।
  4. धोखाधड़ी को सीमित करने के लिए बैंकों को केवाईसी नियमों और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों का पालन करना चाहिए।
  5. सब सच हैं

Answer (Detailed Solution Below)

Option 5 : सब सच हैं
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सही उत्तर सब सच हैं।
 
 
  • भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2002 में सभी बैंकों के लिए अपने ग्राहक (KYC) दिशानिर्देशों को पेश किया।
  • 2004 में, RBI ने निर्देश दिया कि सभी बैंक यह सुनिश्चित करें कि वे 31 दिसंबर, 2005 से पहले KYC प्रावधानों से पूरी तरह परिचित हों।
  • KYC का मुख्य उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और चोरी को रोकना था।
  • बैंकों को निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी KYC नीतियों को तैयार करना चाहिए:
    • ग्राहक स्वीकृति नीति,
    • ग्राहक पहचान प्रक्रियाएं,
    • लेनदेन की निगरानी और
    • जोखिम प्रबंधन।
  • मनी लॉन्ड्रिंग आपराधिक गतिविधि द्वारा उत्पन्न बड़ी मात्रा में पैसा बनाने की प्रक्रिया है, जैसे कि ड्रग तस्करी या आतंकवादी फंडिंग, एक वैध स्रोत से आए हैं।
  • धन शोधन निवारण अधिनियम 2002 में शुरू किया गया था और 2005 से लागू हुआ।
Latest RRB Office Assistant Updates

Last updated on Jan 15, 2025

-> IBPS RRB Clerk 2025 Exam Dates have been announced on 15th January 2025.

-> According to the official notice, the Prelims Examination is scheduled to be conducted on 30th August 2025, 6th September and 7th September 2025.

->  The Mains Examination is scheduled for 9th November 2025

-> IBPS RRB Office Assistant Notification 2024 was released for 5585 vacancies of Clerks in the participating Regional Rural Banks (RRBs)

-> IBPS RRB Clerk 2025 Notification is expected to be released soon. 

-> Candidates with a Graduation degree in any discipline are eligible for the recruitment process. 

-> The selection process includes Prelims and Mains examinations.

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