Question
Download Solution PDFअपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) नियमों के बारे में निम्नलिखित में से कौन सा कथन सही है?
Answer (Detailed Solution Below)
Detailed Solution
Download Solution PDF- भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2002 में सभी बैंकों के लिए अपने ग्राहक (KYC) दिशानिर्देशों को पेश किया।
- 2004 में, RBI ने निर्देश दिया कि सभी बैंक यह सुनिश्चित करें कि वे 31 दिसंबर, 2005 से पहले KYC प्रावधानों से पूरी तरह परिचित हों।
- KYC का मुख्य उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और चोरी को रोकना था।
- बैंकों को निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी KYC नीतियों को तैयार करना चाहिए:
- ग्राहक स्वीकृति नीति,
- ग्राहक पहचान प्रक्रियाएं,
- लेनदेन की निगरानी और
- जोखिम प्रबंधन।
- मनी लॉन्ड्रिंग आपराधिक गतिविधि द्वारा उत्पन्न बड़ी मात्रा में पैसा बनाने की प्रक्रिया है, जैसे कि ड्रग तस्करी या आतंकवादी फंडिंग, एक वैध स्रोत से आए हैं।
- धन शोधन निवारण अधिनियम 2002 में शुरू किया गया था और 2005 से लागू हुआ।
Last updated on Jan 15, 2025
-> IBPS RRB Clerk 2025 Exam Dates have been announced on 15th January 2025.
-> According to the official notice, the Prelims Examination is scheduled to be conducted on 30th August 2025, 6th September and 7th September 2025.
-> The Mains Examination is scheduled for 9th November 2025
-> IBPS RRB Office Assistant Notification 2024 was released for 5585 vacancies of Clerks in the participating Regional Rural Banks (RRBs)
-> IBPS RRB Clerk 2025 Notification is expected to be released soon.
-> Candidates with a Graduation degree in any discipline are eligible for the recruitment process.
-> The selection process includes Prelims and Mains examinations.
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