KYC & Money Laundering MCQ Quiz in हिन्दी - Objective Question with Answer for KYC & Money Laundering - मुफ्त [PDF] डाउनलोड करें

सही उत्तर केवल 1 और 2 है।

मुख्य बिंदु

• दिशानिर्देशों के तहत एक नामित निदेशक KYC दायित्वों के अनुपालन को सुनिश्चित करता है।
• नामित निदेशक को RE के निदेशक मंडल द्वारा नामित किया जाना चाहिए।
• प्रधान अधिकारी नामित निदेशक के रूप में कार्य नहीं कर सकता है।

महत्वपूर्ण बिंदु

• नामित निदेशक के पास अनुपालन सुनिश्चित करने और KYC नीतियों के कार्यान्वयन की देखरेख करने की जिम्मेदारी होती है।

अतिरिक्त जानकारी

• कथन 3 गलत है क्योंकि दिशानिर्देशों के तहत प्रधान अधिकारी नामित निदेशक होने के लिए पात्र नहीं है।

सही उत्तर मॉडल जोखिम प्रबंधन ढाँचा (MRMF) को अनुमोदित करना और समय-समय पर समीक्षा करना है।Key Points

• निदेशक मंडल मॉडल जोखिम प्रबंधन ढाँचा (MRMF) को अनुमोदित करने और समय-समय पर समीक्षा करने के लिए ज़िम्मेदार है।
• वे यह सुनिश्चित करते हैं कि ढाँचा संस्थान की जोखिम भूख और नियामक दिशानिर्देशों के अनुरूप हो।
• बोर्ड यह भी सुनिश्चित करता है कि मॉडल विकास, सत्यापन और शासन के लिए पर्याप्त संसाधन आवंटित किए गए हैं।
• यह निरीक्षण जवाबदेही को बढ़ाता है और मॉडल कुप्रबंधन से जुड़े जोखिमों को कम करता है।

सही उत्तर स्वतंत्र मॉडल सत्यापन है।Key Points

• स्वतंत्र मॉडल सत्यापन एक प्रभावी मॉडल जोखिम प्रबंधन ढाँचे (MRMF) का एक महत्वपूर्ण तत्व है।
• यह प्रक्रिया सुनिश्चित करती है कि मॉडल मजबूत, सटीक और पूर्वाग्रहों से मुक्त है।
• सत्यापन में मॉडल मान्यताओं, कार्यप्रणालियों, डेटा स्रोतों और प्रदर्शन मीट्रिक की जांच करना शामिल है।
• एक अलग सत्यापन टीम निष्पक्षता को बढ़ाती है और नियामक अपेक्षाओं के अनुपालन को सुनिश्चित करती है।

सही उत्तर वार्षिक है।Key Points

• REs को सभी मॉडलों का वार्षिक सत्यापन करना चाहिए या मॉडल या उसके इनपुट में किसी भी महत्वपूर्ण परिवर्तन के बाद।
• सत्यापन मजबूती, सटीकता और नियामक मानकों के अनुपालन को सुनिश्चित करता है।
• सत्यापन प्रक्रिया में बैक-टेस्टिंग, धारणा समीक्षा और परिणामों के प्रभावशीलता आकलन शामिल हैं।
• ये आवधिक सत्यापन क्रेडिट मॉडल के लिए जोखिम प्रबंधन ढाँचों को मजबूत करते हैं।

सही उत्तर 2 वर्ष में एक बार है।Key Points

• KYC पर भारतीय रिजर्व बैंक के मास्टर निर्देश में यह अनिवार्य किया गया है कि ग्राहकों के डेटा को अद्यतन रखने के लिए समय-समय पर अपडेट करना आवश्यक है, विशेष रूप से उच्च जोखिम वाली श्रेणियों के लिए।
• उच्च जोखिम वाले ग्राहकों को, उनसे जुड़े जोखिमों के कारण, हर दो साल में कम से कम एक बार आवधिक KYC अपडेट कराना आवश्यक होता है।
• इससे वित्तीय प्रणाली की अखंडता और सटीकता सुनिश्चित होती है तथा धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण के जोखिम को कम करने में सहायता मिलती है।
• मध्यम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए हर आठ साल में अपडेट करना आवश्यक है, और कम जोखिम वाले ग्राहकों के लिए हर दस साल में अपडेट करना आवश्यक है।

Important Points

• धन शोधन निवारण (AML) और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT) आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के साथ आवधिक अद्यतनों को संरेखित किया जाता है।
• उच्च जोखिम वाले ग्राहकों में आमतौर पर राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP), जटिल स्वामित्व संरचना वाले ग्राहक, या उच्च मूल्य के लेनदेन करने वाले व्यक्ति शामिल होते हैं।

• भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2002 में सभी बैंकों के लिए अपने ग्राहक (KYC) दिशानिर्देशों को पेश किया।
• 2004 में, RBI ने निर्देश दिया कि सभी बैंक यह सुनिश्चित करें कि वे 31 दिसंबर, 2005 से पहले KYC प्रावधानों से पूरी तरह परिचित हों।
• KYC का मुख्य उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और चोरी को रोकना था।
• बैंकों को निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी KYC नीतियों को तैयार करना चाहिए:
  • ग्राहक स्वीकृति नीति,
  • ग्राहक पहचान प्रक्रियाएं,
  • लेनदेन की निगरानी और
  • जोखिम प्रबंधन।
• मनी लॉन्ड्रिंग आपराधिक गतिविधि द्वारा उत्पन्न बड़ी मात्रा में पैसा बनाने की प्रक्रिया है, जैसे कि ड्रग तस्करी या आतंकवादी फंडिंग, एक वैध स्रोत से आए हैं।
• धन शोधन निवारण अधिनियम 2002 में शुरू किया गया था और 2005 से लागू हुआ।

सही उत्तर कॉम्बेटिंग है।

• आपराधिक गतिविधियाँ, जैसे मादक पदार्थों की तस्करी, तस्करी, मानव तस्करी, भ्रष्टाचार, और अन्य, आपराधिक अधिनियम को अंजाम देने वाले व्यक्तियों या समूहों के लिए बड़ी मात्रा में लाभ उत्पन्न करते हैं। हालाँकि, ऐसे अवैध स्रोतों से धन का उपयोग करके, अपराधी अंतर्निहित आपराधिक गतिविधि पर अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करने और आपराधिक मुकदमा चलाने के लिए खुद को उजागर करने का जोखिम उठाते हैं। अपने अपराध की आय से मुक्त रूप से लाभान्वित होने के लिए, इसलिए उन्हें इन निधियों की अवैध उत्पत्ति को छिपाना होगा, इस प्रकार के धन मनी लांड्रिंग गतिविधियों की श्रेणी में आ रहे हैं।
• आतंकवादी वित्तपोषण में इस इरादे से धन का प्रावधान, संग्रह, या प्रावधान शामिल है कि उनका उपयोग आतंकवादी कृत्यों या संगठनों का समर्थन करने के लिए किया जा सकता है। निधि कानूनी और अवैध दोनों स्रोतों से प्राप्त हो सकती है।
• एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकना (सीएफटी) ऐसे नियम हैं जो वित्तीय एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) द्वारा पूरे विश्व में आतंकवादी गतिविधियों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का मुकाबला करने के लिए बनाए रखा जाता है।​

Additional Information

• एफएटीएफ मुख्यालय - पेरिस, फ्रांस
• एफएटीएफ हेड - एलिसा डी आंदा मद्राज़ो
• स्थापना वर्ष - 1989 

• भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2002 में सभी बैंकों के लिए अपने ग्राहक (KYC) दिशानिर्देशों को पेश किया।
• 2004 में, RBI ने निर्देश दिया कि सभी बैंक यह सुनिश्चित करें कि वे 31 दिसंबर, 2005 से पहले KYC प्रावधानों से पूरी तरह परिचित हों।
• KYC का मुख्य उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और चोरी को रोकना था।
• बैंकों को निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी KYC नीतियों को तैयार करना चाहिए:
  • ग्राहक स्वीकृति नीति,
  • ग्राहक पहचान प्रक्रियाएं,
  • लेनदेन की निगरानी और
  • जोखिम प्रबंधन।
• मनी लॉन्ड्रिंग आपराधिक गतिविधि द्वारा उत्पन्न बड़ी मात्रा में पैसा बनाने की प्रक्रिया है, जैसे कि ड्रग तस्करी या आतंकवादी फंडिंग, एक वैध स्रोत से आए हैं।
• धन शोधन निवारण अधिनियम 2002 में शुरू किया गया था और 2005 से लागू हुआ।

सही उत्तर कॉम्बेटिंग है।

• आपराधिक गतिविधियाँ, जैसे मादक पदार्थों की तस्करी, तस्करी, मानव तस्करी, भ्रष्टाचार, और अन्य, आपराधिक अधिनियम को अंजाम देने वाले व्यक्तियों या समूहों के लिए बड़ी मात्रा में लाभ उत्पन्न करते हैं। हालाँकि, ऐसे अवैध स्रोतों से धन का उपयोग करके, अपराधी अंतर्निहित आपराधिक गतिविधि पर अधिकारियों का ध्यान आकर्षित करने और आपराधिक मुकदमा चलाने के लिए खुद को उजागर करने का जोखिम उठाते हैं। अपने अपराध की आय से मुक्त रूप से लाभान्वित होने के लिए, इसलिए उन्हें इन निधियों की अवैध उत्पत्ति को छिपाना होगा, इस प्रकार के धन मनी लांड्रिंग गतिविधियों की श्रेणी में आ रहे हैं।
• आतंकवादी वित्तपोषण में इस इरादे से धन का प्रावधान, संग्रह, या प्रावधान शामिल है कि उनका उपयोग आतंकवादी कृत्यों या संगठनों का समर्थन करने के लिए किया जा सकता है। निधि कानूनी और अवैध दोनों स्रोतों से प्राप्त हो सकती है।
• एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकना (सीएफटी) ऐसे नियम हैं जो वित्तीय एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) द्वारा पूरे विश्व में आतंकवादी गतिविधियों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का मुकाबला करने के लिए बनाए रखा जाता है।​

Additional Information

• एफएटीएफ मुख्यालय - पेरिस, फ्रांस
• एफएटीएफ हेड - टी. राजा कुमार
• स्थापना वर्ष - 1989 

सही उत्तर 1956 है।

प्रवर्तन निदेशालय

• प्रवर्तन निदेशालय राजस्व विभाग, वित्त मंत्रालय, भारत सरकार के अधीन एक विशेष वित्तीय जांच एजेंसी है।
• 1 मई 1956 को, विदेशी मुद्रा विनियमन अधिनियम, 1947 के तहत विनिमय नियंत्रण कानून के उल्लंघन से निपटने के लिए आर्थिक मामलों के विभाग में एक 'प्रवर्तन इकाई' का गठन किया गया था।
• वर्ष 1957 में, इस इकाई का नाम बदलकर 'प्रवर्तन निदेशालय' कर दिया गया।
• ईडी निम्नलिखित कानूनों को लागू करता है:
  • विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 (फेमा)
  • धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (PMLA)

• भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2002 में सभी बैंकों के लिए अपने ग्राहक (KYC) दिशानिर्देशों को पेश किया।
• 2004 में, RBI ने निर्देश दिया कि सभी बैंक यह सुनिश्चित करें कि वे 31 दिसंबर, 2005 से पहले KYC प्रावधानों से पूरी तरह परिचित हों।
• KYC का मुख्य उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और चोरी को रोकना था।
• बैंकों को निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी KYC नीतियों को तैयार करना चाहिए:
  • ग्राहक स्वीकृति नीति,
  • ग्राहक पहचान प्रक्रियाएं,
  • लेनदेन की निगरानी और
  • जोखिम प्रबंधन।
• मनी लॉन्ड्रिंग आपराधिक गतिविधि द्वारा उत्पन्न बड़ी मात्रा में पैसा बनाने की प्रक्रिया है, जैसे कि ड्रग तस्करी या आतंकवादी फंडिंग, एक वैध स्रोत से आए हैं।
• धन शोधन निवारण अधिनियम 2002 में शुरू किया गया था और 2005 से लागू हुआ।

• भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2002 में सभी बैंकों के लिए अपने ग्राहक (KYC) दिशानिर्देशों को पेश किया।
• 2004 में, RBI ने निर्देश दिया कि सभी बैंक यह सुनिश्चित करें कि वे 31 दिसंबर, 2005 से पहले KYC प्रावधानों से पूरी तरह परिचित हों।
• KYC का मुख्य उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और चोरी को रोकना था।
• बैंकों को निम्नलिखित चार प्रमुख तत्वों को शामिल करते हुए अपनी KYC नीतियों को तैयार करना चाहिए:
  • ग्राहक स्वीकृति नीति,
  • ग्राहक पहचान प्रक्रियाएं,
  • लेनदेन की निगरानी और
  • जोखिम प्रबंधन।
• मनी लॉन्ड्रिंग आपराधिक गतिविधि द्वारा उत्पन्न बड़ी मात्रा में पैसा बनाने की प्रक्रिया है, जैसे कि ड्रग तस्करी या आतंकवादी फंडिंग, एक वैध स्रोत से आए हैं।
• धन शोधन निवारण अधिनियम 2002 में शुरू किया गया था और 2005 से लागू हुआ।

सही उत्तर विकल्प 2 है , अर्थात दो वर्ष

• भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंक ग्राहकों की पहचान की केवाईसी प्रक्रिया के पूरा होने में आ रही समस्याओं से निपटने के लिए केवाईसी के मानदंडों को सुधार दिया है । इससे संबंधित दिशानिर्देश 23 जुलाई 2013 को जारी किए गए थे।
• भारतीय रिजर्व बैंक के संशोधित कानूनों के अनुसार, केवाईसी औपचारिकताओं को निम्नलिखित प्रारूप में पूरा किया जाना चाहिए:

1. उच्च जोखिम वाले ग्राहक - 2 साल में एक बार
2. मध्यम जोखिम वाले ग्राहक - 8 साल में एक बार
3. कम जोखिम वाले ग्राहक - 10 साल में एक बार

• RBI के नए नियमों के अनुसार, बैंकों को अपने ग्राहकों के साथ मजबूत संबंध बनाने के लिए वर्तमान पहचान की प्रणाली को अपनाने की अनुमति है।
• केवाईसी के तहत बैंक द्वारा आवश्यक दस्तावेज:

1. केवाईसी के तहत ' पहचान का प्रमाण ' - ये छह दस्तावेज पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, मतदाता पहचान पत्र, पैन कार्ड, यूआईडीएआई द्वारा जारी आधार कार्ड, और मनरेगा जॉब कार्ड हैं । ग्राहकों को पहचान के प्रमाण के रूप में इनमें से किसी एक दस्तावेज को प्रस्तुत करना होगा।
2. बैंकों के लिए ' पते का प्रमाण ' - बैंक स्टेटमेंट, बिजली / टेलीफोन बिल, क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंट (3 महीने से अधिक पुराना नहीं होना चाहिए), या किसी भी आधिकारिक रूप से वैध दस्तावेज जिसमें पते का विवरण हो।

सही उत्तर मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, 2002 है

Key Points

• केवाईसी अनुपालन धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत एक अनिवार्य अभ्यास है।

Important Points

• Refers नो योर कस्टमर ’ जो पहचान की प्रक्रिया को संदर्भित करता है और बैंकों, बीमा कंपनियों और अन्य संस्थानों द्वारा सभी ग्राहकों और ग्राहकों के सत्यापन को संबोधित करता है, या जब वे अपने ग्राहकों के साथ लेन-देन कर रहे हैं।

• ई-केवाईसी सेवा का उपयोग करते समय, किसी को भारतीय विशिष्ट पहचान प्राधिकरण (यूआईडीएआई) के माध्यम से अधिकृत करना होगा, सीधे बैंक या किसी भी व्यवसाय संवाददाता को बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण के माध्यम से पहचान / पता प्रदान करेगा।

सही उत्तर केवल 1,2 और 3 है

• अवैध रूप से प्राप्त आय की पहचान को मनी लॉन्ड्रिंग छुपा या प्रच्छन्न कर रहा है ताकि वे वैध स्रोतों से उत्पन्न हुए दिखाई दें। यह अक्सर अन्य का एक घटक है, बहुत अधिक गंभीर, मादक पदार्थों की तस्करी, डकैती या जबरन वसूली जैसे अपराध।
• आईएमएफ के अनुसार, विश्व जीडीपी का अनुमान विश्व जीडीपी के 2 से 5% के बीच है।
• इसमें तीन चरण शामिल हैं: प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन।
  • प्लेसमेंट "गंदा पैसा" वैध वित्तीय प्रणाली में डालता है।
  • छा लेता है लेनदेन और बहीखाता चाल की एक श्रृंखला के माध्यम से धन के स्रोत लेयरिंग।
  • एकीकरण के मामले में, आपराधिक गतिविधियों के लिए उपयोग किए जाने वाले वैध खाते से अब-लौटे हुए धन को वापस ले लिया जाता है।